金融服务行业已经成为市场经济的血脉，是各项社会资源以货币形式进行优化配置的重要领域。金融服务行业既面临着高科技带来的巨大发展机遇，也面临着行业挑战，以及来自高科技企业和综合服务机构的激烈竞争，传统金融服务行业亟需数字化转型以打造竞争壁垒。

想要在瞬息万变的金融服务行业中保持领先地位，您需要制定一个完善的销售流水线策略。基于这种由销售阶段和流程推动的交易过程管理，您可以轻松了解每个潜在客户所在的业务节点，销售团队将采用可遵循的销售活动和策略跟进潜在客户，按既定的步骤推动销售过程的发展直至完成交易。销售策略做为管理理念，离不开一个强大的可执行工具——智慧CRM。

一、从客户的角度考虑您的销售流程

作为销售人员，我们将销售视为一个详细的过程，其中包含我们需要做的许多接触点和活动。另一方面，您的客户只是需要一个解决其痛点或迎合其利益的解决方案，所以从客户的角度来看待您的销售过程至关重要。

在整个购买过程中，客户经常面临一系列特定的决策点。每次您与他们交谈时，他们都会显示出新的关注和兴趣。通过充分利用历史销售对话中的数据（尤其是客户在决策转折点的沟通记录），您可以全面了解客户的观点，并将之应用于下一个潜在客户。最终，这使您与那些仍在试图确定如何与客户沟通的竞争对手区分开来，并增加了客户与您保持联系的可能性，这使您能够更多、更轻松地完成交易。

二、考虑一下金融服务行业的挑战和机遇

根据调查，大多数金融服务行业的业务挑战是在推进交易，合并销售数据以及在手动管理任务上花费了大量的时间。您的团队需要一种简单的方法来专注于重要的操作，这就是智慧CRM和可视化销售流程的用武之地。有了它，每个人都可以清晰地了解自己要做什么，并朝着相同的目标努力。通过使用智慧CRM智慧系统提供的客户视图和客户行为分值排序策略，可以确保您的销售团队掌握每一个潜在客户的信息，并始终专注于最重要的线索。而智慧CRM智慧系统所提供的诸多自动化工具，也使销售团队免于淹没在低价值工作中，从而有更多时间和精力来制定与客户的沟通策略。

三、在智慧CRM智慧系统中定义您的流程

销售流程是由阶段组成的一系列活动步骤，比如您的销售流程有着以下阶段：
1、客户资格审查（您已经通过信息渠道或电话联系过潜在客户，您觉得他们有可能成为潜在客户）
2、金融产品介绍（您已经分析了客户关心的问题，并传递了产品的价值）
3、已发送协议（您已提交金融产品的购买协议）
4、让客户放心（您已发送了简化的合同保障条款，并回答了客户所有担心的问题）
5、签字（客户在协议上签字）
根据您公司和产品的特点，您还需要为以上每个阶段添加必要的销售活动，比如在“金融产品介绍”阶段，销售人员可能需要完成“客户问题收集和回答、发送产品视频和电子书、客户案例分享”等工作。